إدارة الثروات والموارد

إدارة الثروات والموارد

منهج البنك

تستحق ذلك لأنك مختلف
تم إنشاء وحدة إدارة الثروات لتقديم خدمة حصرية لمجموعة مختارة من العملاء تتجاوز احتياجاتهم وتوقعاتهم حدود الخدمات المصرفية التقليدية. 
مع امتلاك ثروة كبيرة، تأتي مجموعة فريدة من التحديات والفرص مثل أفضل طريقة لمواصلة بناء الثروة والتأكد من الحفاظ عليها ولنقلها للورثة و/أو الآخرين.
وسواء كنت مستثمراً تتخذ قرارات الاستثمارية بقدر من الراحة أو شخصاً يتفضل إسناد الأمر للمحترفين الذين سيستثمرون بالإنابة عنك، بناءً على احتياجاتك وأهدافك، لدينا المنتج أو مجموعة الخدمات المناسبة لك.
ومهما كانت أهدافك ومتطلباتك، تبدأ إجراءاتنا من خلال مدير علاقات متخصص يستغرق وقتاً في الإنصات إليك ليفهم احتياجاتك جيداً. ويرشدنا فهم احتياجاتك في جميع تعاملاتنا ويحدد الخدمة التي نفخر بتقديمها.

كيف نخدمك

هذه الخدمة موجهة بصفة أساسية للأفراد وكذلك المؤسسات والشركات التي تحتاج لإدارة سيولتها النقدية. والسمة المشتركة بين جميع هؤلاء العملاء هي أنهم يحتاجون شريكاً يخصص وقتاً مناسباً بينما يمتلك كافة المعارف وأدوات الاستثمار الضرورية للتأكد من إدارة أصولك بصورة فعالة ومناسبة.

تحليل الاحتياجات

يسعى مدير علاقاتك لفهم الاحتياجات الاستثمارية والمالية للعملاء. وهذا إجراء ديناميكي حيث تتطور متطلبات العملاء مع الوقت ويرشدنا هذا الفهم في الخدمة التي نقدمها. وعند الضرورة، نقدم بدور التسهيل والربط مع الإدارات الأخرى للبنك بمصر وخارجها مثل العمليات المصرفية للشركات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة والتأجير وغيرها.

التخطيط التمويلى

يمثل فهم متطلبات واحتياجات العملاء الخطوة الأولى فقط في أسلوبنا نحو تقديم أنسب الحلول. يعبر التخطيط المالي عن متطلبات العملاء باستراتيجية شاملة مفصلة للأجل القصير والمتوسط والطويل.

سياسة الاستثمار وتوصيات الأصول

تطبق سياسة الاستثمار متطلبات العملاء وخطتهم المالية من خلال الجمع المناسب بين عائدات الاستثمار ومخاطره. ثم تتم تهيئة منتجاتنا المعروضة حسب هذا الإطار.

وهذه العملية ديناميكية للغاية توزان بين الاحتياجات والمتطلبات المتطورة وظروف وتوقعات السوق.

التنفيذ والتقارير

بمجرد اتفاقنا على استراتيجية الاستثمار السليمة, نقوم باقتراح أكثر الأدوات تكيفا مع بناء حافظتك المالية.

من خلال البنك الأهلي الكويتي, نحن نستطيع التداول في أغلب الأسواق في العالم وأن نقدم قائمة عريضة من المنتجات. إذا اقتضت الضرورة, نحن قادرون على ابتكار منتجات مصنوعة خصيصا من أجل عملائنا. بشكل اعتيادى وكما يكون متفق عليه, نحن نقوم بالتواصل معك بشأن الأداء التفصيلى لسنداتك وحافظاتك المالية.

خدمات البنك

صممت خدماتنا ومنتجاتنا لحقيق مجموعة عريضة من أهداف الاستثمار التي تشمل على سبيل المثال لا الحصر:

  • زيادة رأس المال
  • تنويع تركيز المحافظ
  • زيادة الدخل